הדרך שלי לאיזון תיק עם תעוזה שמביאה תשואה
כל אחד מאיתנו שמשקיע בכלל ובפרט בשוק ההון רוצה להרוויח ואם להרוויח אז עדיף הרבה ומהר.
להרוויח הרבה ומהר? זה אפשרי!
השאלה איך?
- לבחור מניה אקראית, לשים את כל החסכונות שלנו ולהתפלל יום יום שהמניה תעלה ולהחזיק חזק שלא תיפול.
- לבחור כמה מניות שכולם הבטיחו לנו שיעלו במאות אחוזים, לרוץ לשים את כל הכסף ואולי יהיה טוב.
- ללכת לקזינו לשים את כל הכסף על שחור או אדום ברולטה ולהחזיק אצבעות חזק חזק.
שלושת האפשרויות הן שוות ערך, לסכן את כל הכסף שלנו על משהו שלא תלוי בנו. אז נכון אין שום דבר בטוח ולא הכל תלוי בנו אבל כן אפשר לתכנן את הבלתי צפוי או לפחות להיערך אליו.
אישית אני אוהב השקעה שרואים בה תוצאות, שרואים תנודה ולא תשואה עייפה. אני משקיע שאוהב להעיז ובכל זאת אוהב את הכסף שלי ולא רוצה שילך.
אנחנו לומדים כל יום משהו חדש, בטח בשוק ההון, תמיד אפשר לקבל עוד מידע עוד גישות ונקודות למחשבה. רובנו לא מכירים את כל המניות הקיימות ורוב האנשים משקיעים במניות הגדולות והמוכרות. חלקנו מוסיפים לניירות הגדולים והמוכרים קצת תעוזה מחפשים את הדבר הבא. את “ההזדמנות שתביא את המכה”.
אז כמו ביזמות עסקית, תמיד יזם יחפש את האקזיט הבא. גם משקיע בעל תעוזה שמחפש להרוויח מעל לתשואת השוק צריך להעז, להעז אבל להגן על עצמו, אחרת זו לא תעוזה אלא סתם הימור.
תמהיל תיק שלדעתי בעל תעוזה הוא כזה המורכב ממניות ללא אג”ח, כשקרנות מחקות בעצם מחזיקות מניות באופן ישיר אבל עושות את עבודת בחירת המניות בשבילנו.
- 40% קרנות נאמנות או מחקות
- 30% מניות גדולות ומוכרות
- 30% מניות קטנות או פחות מוכרות עם פוטנציאל גידול
את תיק ההשקעות בניתי כך שיהיה מורכב ממסחר בשוק אחד, תיק ניירות ערך זרים של 100% או תיק “ישראלי” של 100% – כל אחד מהם הוא תיק נפרד ואגדיר אותו כ 100% בפני עצמו, וכך יראה תיק של 100 אלף שקל(ככה קל יהיה לעשות את המכפלות או החלוקה ולהתאים את גודל התיק במקרים שהסכום שונה) כאשר החלוקה מבחינת סוגי החזקות תהיה זהה(40-30-30).
לכל טבלה מצורף קישור להסבר ופירוט מדוע נבחר כל נייר.
(לסיכום רבעון ראשון – 2021 – לחצו כאן)
אז נתחיל בתיק הישראלי
לפרטים מלאים על כל נייר בתיק הישראלי – לחצו כאן
לפרטים מלאים על כל נייר בתיק הישראלי – לחצו כאן
אפשרות שניה, תיק ניירות ערך זרים,
לפרטים מלאים על כל נייר בתיק נע”ז- לחצו כאן
לפרטים מלאים על כל נייר בתיק נע”ז- לחצו כאן
אלו הם שני תיקי האחזקות שלי, אחד תיק ישראלי אחד תיק נע”ז. לדעתי התמהיל הזה בהרכב הזה יניב תשואות עודפות על רוב המדדים. כמובן שבמהלך השנה נבדוק את התשואה המצטברת ונשווה למדדים
(לסיכום רבעון ראשון – 2021 – לחצו כאן)
(לסיכום רבעון שני – 2021 – לחצו כאן)
לעוד מידע – מומלץ לבקר גם בבלוג החתול הפיננסי
גילוי נאות: מחזיק ישירות במניות ובקרנות המצויינות בסקירה וככזה אני בעל עניין אישי בהן. האמור מוגש כבסיס למחקר ראשוני — אין לראות בכתוב המלצה לביצוע פעולות בניירות ערך, לרבות ניירות הערך שהוזכרו לעיל, ו/או כייעוץ השקעות ו/או כתחליף לייעוץ השקעות המותאם לצרכיו המיוחדים של כל אדם